就在刚才,刘河和“一行两会”的领导们做了一个带有大量信息的沉重讲话! 投资者日记

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10月21日下午,由北京市人民政府、中国人民银行、新华社、中国银行业监督管理委员会、中国证监会、国家外汇管理局联合主办的2020金融街论坛年会正式开幕。

今年的金融街论坛全面升级,由北京市人民政府、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证监会联合主办。以“全球变化下的金融合作与改革”为主题,设立了金融合作与改革、金融开放与市场、金融服务与发展、金融技术与创新四个平行论坛,共26个议题,从多个维度展示了全球变化下金融合作与改革的思想碰撞。

“两会团”和国家外汇管理局等相关负责人将通过主旨发言、对话交流、政策公告、人物访谈等方式发布权威声音。

刘鹤:金融体系要围绕五项任务

国务院副总理刘鹤在2020年金融街论坛年会开幕式上发表主旨演讲,表示中国金融体系应继续适应新趋势,构建新格局,重点做好以下工作。

第一,坚持稳健的货币政策,灵活适度。

第二,大力发展多层次资本市场。坚持“制度建设、不干预、零容忍”的九字方针,完善资本市场基础体系,提高上市公司质量,优化市场结构,加强信息披露和投资者保护。

第三,构建多层次的银行体系。加快优化大银行经营发展模式,提高服务实体经济的能力。深化中小银行改革,完善公司治理结构。坚决化解各种风险。

第四,重视金融技术的作用。大数据、云计算、区块链、人工智能等技术正在深刻改变未来的金融生态,我们应该趋利避害,促进金融技术的健康发展。

第五,继续推进全面开放。

郭树清:发展第三支柱养老保险迫在眉睫

央行党委书记、中国保监会主席郭树清在2020金融街论坛年会上表示,发展第三支柱养老保险迫在眉睫。大力发展第三支柱养老保障,可以有效缓解我国养老保险提出的压力,满足人民群众的多元需求。

郭树清表示:将优先选择条件较好的金融机构和加盟商参与,坚持从我国实际出发,借鉴正反两方面的国际经验,探索养老金融改革发展的新途径。一方面,把握现有业务规范,明确来源,统一养老理财产品标准,清理名不副实的产品;另一方面,要进行业务创新,大力开发具有真正养老功能的专业养老产品,包括养老储蓄存款、养老融资和基金、专属养老保险和商业养老金。

谈到监管问题,郭树清说:监管方要加大科技应用,高度重视网络安全、数字隐私、寡头垄断等问题。

郭树清说,要全面提升金融包容性,既要发展大型和超大型金融企业,也要发展中小金融机构。要取长补短,各金融机构都要进行数字化转型,提高服务大众的能力。

郭树清表示,金融供给不平衡不足与金融需求多层次多元化的矛盾依然突出。要实现金融包容性的目标,还有许多工作要做,必须坚定地推动金融供给方面的结构改革。

无论大中小金融机构,包括城市商业银行、农村信用社、信托公司、租赁公司,都要建立和完善现代企业制度。关键是强化公司治理结构,充分发挥党组织的领导核心和政治核心作用,严格选拔忠诚、专业、廉洁、务实的高级管理人员,进一步加强和完善监管,引导金融资源流向经济社会发展薄弱地区。

易纲解读中国货币政策:反应及时有力,总量合理适度

在2020金融街论坛上,中国人民银行行长易纲解读了中国的货币政策。

易纲首先总结了他今年对中国货币政策的看法,认为在党中央和国务院的正确领导下,中国经济实现了稳步复苏。在这个过程中,在国务院财政委员会的精心指导下,稳健的货币政策和积极的财政政策相互配合,全力做好“六稳”和“六保”,为疫情防控和经济复苏增长提供了有力支撑。

易纲表示,根据疫情防控和经济社会恢复发展的阶段性特点,今年的货币政策是分层次、梯度出台的,具有内在逻辑。

他说,今年以来,中国人民银行通过降低存款准备金率、再贴现贷款和直接针对实体经济创新货币政策工具,推出了相当多的宏观对冲措施。自2020年以来,中国人民银行三次下调RRR,加权平均存款准备金率下降约1个百分点,释放流动性1.75万亿元。

他说,总体而言,稳健的货币政策取得了积极成果,货币信贷和社会融资规模合理增长,有力支持了经济的稳步复苏。截至9月底,广义货币供应量(M2)和社会融资规模的同比增长率分别为10.9%和13.5%。前9个月,人民币贷款增加16万亿元,均明显高于去年同期。普惠性小微企业、民营企业和制造业贷款利率均跌至历史低点。信贷结构明显优化,支持小微企业3100多万家。自第二季度以来,中国经济逐月复苏,9月份CPI同比增长1.7%。金融管理部门通过深化贷款市场报价利率改革(LPR)、推动降低贷款利率、实施两项直接货币政策工具和降低收费等方式,促进金融部门为实体经济盈利。估计到9月底,利润已经超过1.1万亿。预计随着各项政策措施效果的进一步实现,全年可实现盈利1.5万亿元的目标。

在演讲的第二部分,易纲谈到了他对中国未来一段时间货币政策的看法。

他说,随着疫情对中国经济影响的高峰,经济活动逐渐恢复正常,一些政策已顺利完成阶段性任务。但支持小微民营企业、稳定就业、支持绿色发展的政策措施将继续坚持并进一步完善,推动形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。

首先,货币政策更适合高质量经济发展的需要。货币政策要适应高质量发展,更加注重金融服务实体经济的质量和效率,提高金融机构长期支持实体经济的积极性,为涉农小微企业和民营企业提供持续支持。特别是习近平总书记9月22日在联合国大会上指出,“中国将加大国家自主贡献,采取更加有力的政策措施,力争到2030年实现二氧化碳排放峰值,力争到2060年实现碳中和”。财政政策要围绕这一重大战略部署,深入贯彻新的发展观,积极完善政策框架,与金融、产业、就业、科技等政策紧密配合,促进绿色经济复苏和发展。

第二,稳健的货币政策更加灵活、适度、精确。货币政策要把握稳增长和风险防范的平衡,不使市场出现货币短缺或货币溢出,保持货币供应量与反映潜在产出的名义GDP增长率基本匹配。尽可能长时间实施正常的货币政策,保持收益率曲线正常向上倾斜,为经济实体提供积极激励,总体上有利于经济社会的可持续发展,增强人民币资产的全球竞争力,有利于我们更好地利用两个市场、两种资源。在今年抗疫的特殊时期,宏观杠杆率有所上升,明年GDP增速回升后会更加稳定。货币政策需要保持好货币供给的总闸门,适当平滑宏观杠杆率的波动,使其长期保持在合理的轨道上。

易会满:让市场对监管有明确的预期

证监会主席易会满表示,坚持依法治市、依法监管、按制度办事,践行“不干预”理念,实现市场生态良性循环。建立健全公开透明的资本市场体系和规则体系,使市场对监管有明确的预期。坚决把不该管的权力下放给市场,管了管了,实现了市场的良性循环。

易会满阐述了完善资本市场基本制度对促进高质量发展、帮助形成新发展格局的意义,分析了资本市场基本制度的特点,指出其核心在于促进市场各方回归职责,提出了建设更加成熟、定型的资本市场基本制度的六大工作重点。

他还表示,中国证监会将一如既往地支持北京资本市场的改革开放和高质量发展,并推出一系列措施,包括继续深化新三板改革,支持北京建设私募股权交易平台和知识产权交易中心。

构建成熟、定型的基础体系,明确六项重点任务;

一是以登记制度改革为先导,推动资本市场关键制度创新。在总结科技创新板和创业板试点经验的基础上,中国证监会将继续按照尊重注册制度基本内涵、借鉴国际最佳做法、体现中国特色和发展阶段、完善面向投资者需求的信息披露规则体系、建立多元化和包容性的发行上市条件、完善发行和承销机制三项原则,在全市场稳步实施注册制度。 建立清晰负责、统一标准、透明高效的发行登记机制,积极稳妥优化交易结算系统,丰富风险管理工具。

第二,完善更具包容性和适应性的多层次资本市场体系,不断加强直接融资对实体经济的支持。

证监会将坚持突出特色、错位发展,完善各细分市场的差异化定位和相关制度安排;进一步深化新三板改革,研究出台选定公司上市相关规则,提升中小企业服务能力;完善私募股权基金差别化监管和风险防范机制,发挥私募股权投资在支持创新创业中的积极作用;推进债券市场基础设施互联互通,扩大REITs公开发行试点范围,积极稳妥推进期货衍生品市场创新。

第三,优化制度机制,促进各类市场主体的优质发展。中国证监会将与地方政府及相关部门共同努力,进一步完善上市公司规范运作和做强做大的制度安排,推动上市公司整体质量实现跨越式发展;完善推动证券基金、期货经营机构创新发展和防范风险的内生机制,促进世界级投资银行和财富管理机构发展,完善审计、评估、法律服务和信用评级等规则体系,夯实中介机构责任。构建权责匹配的资本市场中介体系。

第四,加强投资侧制度建设。在加快融资侧改革的同时,证监会将联合推进投资侧改革,加强公募基金管理人队伍建设,完善投资顾问业务规则,重点提升各类资产管理机构专业能力,推动第三支柱养老金等中长期基金优化。进入市场的政策环境,培育和增强长期投资资本市场的意愿和能力;同时,加快实施证券集体诉讼制度,完善维护和缓解投资者权益的制度机制,积极倡导长期投资、价值投资和理性投资文化。

第五,完善资本市场的法律保障和支持机制。中国证监会将积极配合刑法修订、期货法立法和相关司法解释的颁布,积极制定支持资产支持证券发行和交易的行政法规,逐步构建符合资本市场发展规律的法律法规体系,推动完善行政执法、民事追偿、刑事责任追究和相互支持的监督执法体系,深化“释放服务”改革,推进权责清单,激发市场创新活力。

第六,稳步推进资本市场制度开放。扩大资本市场高水平双向开放,是构建双循环发展新格局的内在要求。中国证监会将研究逐步统一和简化外资参与中国资本市场的方式方法,拓展境外机构投资者直接参与交易所和债券市场的渠道,完善期货期权开放的范围和路径,加强跨境审计和国际监管执法合作,积极参与国际金融治理。

潘:进一步完善促进房地产市场健康发展的长效机制

央行副行长、国家外汇管理局局长潘在会上表示,中国宏观审慎政策框架仍在不断完善,下一步将在实践和探索中不断完善符合中国国情的宏观审慎政策双支柱监管框架。

一是继续完善宏观审慎政策框架,及时出台宏观审慎政策体系,完善我国宏观审慎政策的整体设计和治理机制,丰富宏观审慎工具箱,制定工具启动和退出机制。

二是完善系统性风险监测评估体系,重点完善房地产金融、外汇市场、贷款市场、影子银行等重点领域的宏观审慎监测、评估和预警系统,逐步实施宏观审慎压力测试。

第三,加强对系统重要性金融机构和金融控股公司的监管,加强对系统重要性银行的监管,建立我国系统重要性保险机构和政策性金融机构宏观审慎管理框架,制定系统重要性金融机构风险处置方案,完善金融控股公司监管配套制度,按照法律法规安全有序开展金融控股公司准入管理。

第四,协调宏观审慎政策与其他政策,加强宏观审慎政策、货币政策和微观审慎政策之间的协调,充分发挥政策协同作用,加强宏观审慎政策、财政政策、产业政策和信贷政策之间的协调,增强金融服务实体经济的能力。

潘表示,根据防范房地产金融风险、稳定地价、房价和预期的需要,正在研究房地产贷款集中度、居民债务收入比、房地产贷款风险权重等政策工具,进一步完善促进房地产市场健康发展的长效机制。


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